信诚经典优债债券型基金问与答2009-02-06 来源:信诚基金管理有限公司

1.信诚经典优债债券型基金的募集日期?
答：2009年2月9日至3月6日。

2. 信诚经典优债债券型基金是属于哪一种基金?
答：本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

3. 信诚经典优债债券型基金代码?

基金	基金代码
信诚经典优债基金A类	550006
信诚经典优债基金B类	550007

4.信诚经典优债债券型基金的资产配置比例？
答：本基金的投资对象主要为固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行上市的国债、金融债、企业（公司）债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购，以及中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。

    本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的80%，其中投资于可转换债券的比例不超过基金资产的20%。

    本基金不直接在二级市场买入股票，但可以参与一级市场的新股申购和新股增发，并可以将所持有的可转债转换成股票。本基金所投资的新股上市流通后持有期不超过1个月，因可转债转股所形成的股票持有期不超过3个月。

    本基金不主动参与二级市场权证的投资，但可以持有股票派发的权证和分离交易可转债所产生的权证，权证上市流通后持有期不超过10个交易日。

    本基金投资于权益类资产的比例不超过基金资产的20%，其中所持有的全部权证市值不超过基金资产净值的3%。

    本基金投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

5.信诚经典优债债券型基金基金经理?
答：本基金的基金经理为王国强先生，简历如下：

1999年毕业于浙江大学工商管理学院，获管理学硕士学位。10年证券、基金从业经验，曾先后在浙江省国际信托投资公司从事债券发行工作、在银河基金管理有限公司从事债券研究工作。

2006年8月进入信诚基金管理有限公司，从事宏观分析和债券投资工作，2008年9月起担任信诚三得益债券型证券投资基金的基金经理。
王国强先生能够较好地把握宏观基本面，善于运用数量工具从纷繁芜杂的数据中寻找规律，精于债券、利率衍生品、信用产品定价以及债券组合构建和管理。

6. 信诚经典优债债券型基金的业绩比较标准？
答：本基金的业绩比较标准为90%×中信标普全债指数收益率+10%×活期存款利率（税后）。

7. 信诚经典优债债券型基金认/申购手续费率?

认购基金份额类别	单笔认购金额（万）	认购费率
A类	M<100万	0.6%
	100万≤M<200万	0.4%
	200万≤M<500万	0.2%
	M≥500万	1000元/笔
B类	0（收取销售服务费0.4%/年）

（注：M：认购金额；单位：元）
投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。

申购基金份额类别	单笔申购金额	申购费率
A类	M<100万	0.8%
	100万≤M<200万	0.5%
	200万≤M<500万	0.3%
	M≥500万	1000元/笔
B类	0（收取销售服务费0.4%/年）

（注：M：申购金额；单位：元）。
管理费：0.7%
托管费：0.2%

8.信诚经典优债债券型基金赎回费率?

9. 信诚经典优债债券型基金A、B两类基金份额除了申购、赎回费不同之外，还有什么不同？
答：信诚经典优债A类设有认购/申购、赎回费率，但销售服务费率为0。信诚经典优债B类无认购/申购费率，但收取销售服务费0.4%/年，按日从基金资产中计提（0.4%/365），持有未满30日赎回将收取0.5%的赎回费。

A，B类在投资组合池里是合并一起共同运作的，但分别披露净值，B类比A类略少，差距就在销售服务费上。对注册登记、基金会计和外部评级，视同两只基金处理。

10. 信诚经典优债债券型基金B类，持有未满30日赎回时需要收取0.5%赎回费，30日是如何计算呢?
答：从确认日起第31天开始申请赎回时不收取赎回费。如果是认购期认购的，从基金成立日算起。如果是申购期，从申购确认日算起。

假设是11月30日申购，12月1日确认，是从12月31日开始不收赎回费。如果在12月30日申请赎回，因为持有未满30日，所以还是要收赎回费。

11．信诚经典优债债券型基金在网上交易或是透过直销柜台认购,认购费有优惠吗?
答:没有! 认购期间，无论透过何种渠道进行信诚经典优债基金的认购，认购费都完全按照表订费率收取（请见问题7的 认/申购费率表），没有任何优惠。

12.个人投资者在代销渠道开立基金账户需要准备那些材料?
答: 本人的有效身份证件（包括身份证、军人证、武警证、护照等）。

13 .未满18周岁是否可以购买?
答: 很抱歉，无法开户及购买。本基金的个人投资者须为依据有关法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的18周岁以上(含18周岁)的自然人。

14.在哪些代销渠道可以购买?
答: 投资人可以通过本公司直销中心及网上交易平台、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信金通证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中国建银投资证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、西藏证券经纪有限责任公司、广发证券股份有限公司、广发华福证券有限责任公司和光大证券股份有限公司的代销网点销售认购本基金。

15.认购期内的利息如何计算？
答：按同业存款利率0.72%计算活期利息（免利息税）。基金成立后，托管帐户内的现金资产也是按同业存款利率0.72%计算活期利息（免利息税）。

16. 如何计算认购信诚经典优债债券型基金的份额数?
本基金认购采用金额认购的方式,基金认购份额的具体计算方法如下：

（1）A类基金份额的认购份额计算方法
投资人的总认购份额的计算方式如下：
净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）
认购费用＝认购金额-净认购金额（或固定认购费用）
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（2）B类基金份额的认购份额计算方法
投资人的总认购份额的计算方式如下：
认购份额＝(认购金额＋认购利息)/基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

17. 购买的金额有限制吗?
答：有购买金额的下限。除了信诚基金直销柜台（50万元人民币）以外，通过信诚基金网上直销及所有代销网点申购本基金单笔最低金额为1,000元人民币（含认/申购费）。追加申购最低金额为1,000元人民币（含认/申购费）。

18. 我以前是在代销渠道购买的信诚基金，这次能不能在信诚网站中购买信诚经典优债债券型基金？
答:可以的! 如果您想直接通过信诚基金做网上交易,请先在信诚网上交易系统中开立您的网上交易账户。目前网上直销只能使用农行、建行及招商银行的支付卡。具体开户流程请您参考信诚基金网站中在[网上交易]页面中左侧的说明。

19. 如果我已经在代销渠道买过信诚的基金，这次要买信诚经典优债债券型基金时还需要再开户吗?
答:不需要再重新开户了，您直接利用先前已经开好的基金账户做交易就可以了。

20.  如果我已经将账户中的基金份额全部赎回，这次再买的时候要再重新开户吗?
答:不需要重新开户，您虽然账户中已经没有基金份额，但账号仍然存在没有注销。您可以直接利用原有基金账户购买基金。

21. 我能否通过大智慧等股票交易软件买到信诚基金？
答：不能。目前我公司未推出上市交易型开放式基金，请通过信诚基金网上直销或代销银行和证券公司办理。

22. 可以选择哪些分红方式？默认分红方式是什么？
可以选择现金分红和红利再投资。(有些代销机构必须是等到基金成立，份额获得确认后方可以去修改分红方式）
选择现金形式，红利将于红利发放日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出。选择红利再投资方式，红利将转换成相应的基金份额并记入投资者基金账户。

默认分红方式为现金分红。（但有些代销渠道会自动为客户设置分红方式为再投资）

23. 要如何确认交易申请结果?
答：
1、在交易申请的二个营业日后，由投资者本人致电客服中心，告知客服人员开户证件号码，由客服人员为您进行确认。
2、在交易申请的二个营业日后在信诚基金网站“我的账户”栏目，按说明登录后可直接查询。
3、在交易申请的二个营业日后在开户的代销机构确认。
4、如果投资者已预留有效的手机号，信诚基金将主动发送交易确认短信通知。

24. 基金份额类别A与B的差别？
本基金根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为A、B两类。在投资者认购、申购时收取认购费、申购费，在投资者赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额，称为A类；不收取认购/申购费用，但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为B类。

本基金A类、B类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日该类别基金份额总数。

25. 信诚经典优债基金与三得益债券基金的差别？
1. 从投资范围上看,经典优债不直接在二级市场买入股票, 只能参与一级市场的新股申购和新股增发,或者可转债转股后持有股票，为控制风险，经典优债持有权益类资产的时间都有严格限制。而三得益可以有20%的基金资产投资二级市场股票交易，且没有持有时间长短限制。
2. 从投资风险角度来说，经典优债的风险略低于三得益。